Крупнейший банк Швейцарии UBS купит своего главного конкурента — банк Credit Suisse, который оказался на грани краха. Покупка обойдется в 3 млрд франков, или 3,24 млрд долларов, заявили в UBS. Правительство Швейцарии поддержало сделку, в том числе финансово.
«По условиям сделки акционеры Credit Suisse получат 1 акцию UBS за каждые 22,48 акции Credit Suisse, что эквивалентно 0,76 швейцарских франков за акцию», — говорится в заявлении. Еще в пятницу при закрытии рынков акции Credit Suisse оценивались гораздо выше — в 1,86 франка.
Федеральный совет поддержал решение о поглощении банка UBS, так как банкротство Credit Suisse имело бы разрушительные последствия для национальной экономики. Центробанк Швейцарии выделил обоим банкам ликвидность в размере 100 млрд франков, в дополнение к этому кредиту правительство предоставило со своей стороны гарантию в размере 9 млрд франков для уменьшения рисков.
В Федеральном совете при этом выразили сожаление, что некогда образцовый банк попал в настолько сложную ситуацию и не смог справиться с проблемами сам. В последние месяцы Credit Suisse выполнял все нормативы по собственной капитализации, однако доверие клиентов и рынков уже было утрачено, поэтому в ситуацию и пришлось вмешаться властям. Сделка по его поглощению призвана вернуть доверие к банковским институтам.
Credit Suisse — это второй крупнейший банк Швейцарии после UBS. Он входит в число глобально системно значимых банков. Его крах мог бы спровоцировать заметный финансовый кризис и нанести ущерб мировой экономике.
Ситуация с банком драматически быстро развивалась в последнюю неделю. Во вторник, 14 марта, банк заявил, что обнаружил существенные недостатки в своей финансовой отчетности, в том числе отсутствие эффективного надзора и оценки рисков для выявления искажений в отчетности, и это же подтвердил внешний аудит.
Информация о неэффективности управления стала последним ударом по банку после того, как его отчет за 2022 год вышел с недельной задержкой из-за вопросов со стороны правительства. По итогам года банк понес убытки в размере 8 млрд долларов, что является самым большим убытком банка со времен мирового финансового кризиса 2008 года, но ему удалось стабилизировать отток денег клиентов.
После заявления банка во вторник его крупнейший инвестор, Национальный банк Саудовской Аравии, заявил, что больше не будет приобретать его акции. Стоимость акций Credit Suisse на рынках начала резко падать, уже в среду, 15 марта, торговля ими была приостановлена. С марта 2021 года стоимость акций банка упала более чем на 80%.
К этому привела череда скандалов, с которыми столкнулся Credit Suisse в последние годы, пишет Forbes.
- В 2020 году его гендиректор ушел в отставку после того, как вскрылось, что банк нанял детективов, чтобы следить за своим бывшим топ-менеджером, ушедшим к конкурентам.
- В 2021-м банк получил убытки в 1,72 и 5,5 млрд долларов из-за банкротства своих партнеров — фондов Greensill Capital и Archegos Capital.
- В 2022-м банк был обвинен в том, что не предотвратил отмывание денег болгарской бандой, занимавшейся торговлей кокаином, и те смогли отмыть миллионы долларов. В итоге банк был осужден и подвергнут многомиллионным штрафам.
- Также в 2022 году суд Бермудских островов принял решение, что банк должен около 500 млн долларов бывшему премьер-министру Грузии Бидзине Иванишвили и его семье в качестве компенсации ущерба со стороны местной страховой компании, принадлежащей Credit Suisse, так как бывший советник банка совершил мошенничество в отношении семьи (это решение еще оспаривается).
- В начале 2022 года из банка произошла утечка данных 30 тыс. клиентов со счетами на более 100 млрд франков. Сведения попали в распоряжение газеты Süddeutsche Zeitung. Среди клиентов нашлись торговцы людьми и наркотиками и прочие преступники. Утечка получила название Suisse Secrets. В банке отрицали обвинения в нарушениях.
- После начала войны в Украине Комитет по надзору Палаты представителей США начал расследование в отношении банка с требованием предоставить документы, связанные с соблюдением банком санкций в отношении российских олигархов.
Проблемы Credit Suisse были особенно остро восприняты клиентами и рынками после недавнего краха американского банка Silicon Valley Bank.